借“蚂蚁花呗”透支功能诈骗倒卖超市购物卡套现分赃
全国300多人中招嬀/b]诈骗金额300多万
这是一起典型而新颖的网络诈骗案，受害者无一人是衢州人，他们都在网上莫名其妙消费了几千甚至上万元，查找钱款的最终去向，发现都用于购买了衢州一超市的购物卡，但他们没有看到卡的踪影。
为了办理这起案件，衢州警方历时两个多月，多次奔赴广州等地。5月27日，随着广东贺某等人被柯城区人民检察院依法批准逮捕，这起新型网络刷单诈骗案终于落下帷幕。
支付宝内没钱却被消费
据警方掌握的情况，河南的王女士被骗最多，今年1月份她在一夜之间被刷掉了2万多元，她起初都没明白为什么会被刷掉这么多钱，因为她支付宝里明明是没有钱的。
王女士与其他受害者一样，是在网上看到了兼职信息，联系对方后得知是网店需要雇人刷单，每购买一单后会将钱返还，还会补贴劳务费。
最初几次刷单都挺正常的，对方发来一个链接，点进去是一个类似淘宝的购物平台，王女士完成购买，对方返还钱款，每次交易的钱并不多。
当王女士又完成一笔刷单后，对方发来了另外一个链接。这个链接来自大众点评网，目的是用于购买衢州某超市购物卡。想到刷一张卡至少得花上1000元，王女士有些犹豫。
对方也好像挺体谅王女士，说这笔刷单由他的账号来登录，费用也不要王女士付，只需要借王女士的支付宝账号用一下就行。如果王女士不放心，可以把支付宝里的余额转到银行卡内。
王女士把支付宝里的余额全部转走后，告知了对方自己的账号、密码。十几分钟内，支付宝的账单信息显示王女士刷了2万多元，但想到不是自己支付宝里的钱，王女士并没有太在意。
然而，不久后王女士的手机收到了支付宝“蚂蚁花呗”2万多元消费账单，并提醒她在下月还款。
“蚂蚁花呗”是什么？很多人并不了解，而犯罪嫌疑人正是利用受害者的这个盲区实施诈骗。
“蚂蚁花呗”是支付宝开通的一项新业务，类似于信用卡，具有透支消费功能。在支付宝余额不足的情况下，可以用“蚂蚁花呗”透支消费。用户的透支额度根据支付宝内的历史收支、活跃度、余额宝存款等因素综合决定。
“犯罪嫌疑人一开始利用小金额的刷单，并给予受害人一定的返利，取得受害人的信任。”衢州市公安局刑侦支队副支队长程科说，在获取受害人的支付宝账号和密码后，在受害者不知情的情况下，利用支付宝账号开通“蚂蚁花呗”服务，用光了消费额度。
除了直接要支付宝账号及密码外，犯罪嫌疑人还运用远程操控或扫描二维码等方式实施诈骗。
网络投诉掀开诈骗黑幕
受害者遍布全国各地，多达300多人，涉案金额300多万元，所有被骗的钱款都用于购买衢州这家超市的购物卡。因此，许多外地受害者不了解情况，一度认为衢州商家伙同诈骗，不断在网上反映情况。
今年1月，衢州市公安局在《通衢·政民对话平台上》发现了这一信息。
据了解，很多受害者是学生或家庭主妇，被骗后没有能力还上被盗刷的钱，部分受害人建立了QQ群进行维权投诉。在收到转办单后，市公安局确定柯城分局为主办单位，并从市、区两级抽调精干民警成立专案组，合力侦破。
经侦查，柯城公安分局刑侦大队的民警发现在衢州的马某十分可疑，他在今年1月到3月期间，一共领取了2018张该超市购物卡，总价值达230多万元。
警方很快将马某抓捕归案，发现他只是整个诈骗链条中最底层的跑腿人员。他将领取的购物卡倒卖变现后，按照一定比例分赃，将钱汇给操作诈骗的人员。
由于诈骗人员使用的银行卡及电话都是虚假信息，侦查难度很大。历时2个多月，民警将目标逐步锁定到广东省云浮市新兴县，并多次赴外省开展驻点侦查，最终摸清了该组织的落脚点。
4月21日，在广东警方的大力支持下，民警分别在广州、云浮、肇庆三地将犯罪嫌疑人贺某等人抓捕归案，4月23日押解回衢。
至此，这个诈骗案件露出了真实面貌，犯罪嫌疑人先利用“蚂蚁花呗”诈骗钱款，用于购买购物卡，之后将买来的购物卡打折出售变现，从而完成分赃。
近期刷单诈骗案件高发
记者从市公安局了解到，从去年下半年起，网络刷单诈骗案件呈高发态势，在网络诈骗案件中排在前列，并形成完整产业链条。有的犯罪嫌疑人专门在网上发布招聘刷单兼职的诈骗信息，有的犯罪嫌疑人则提供诈骗商场平台。实施诈骗的犯罪嫌疑人通过灰色链条，可以成批购买虚假身份证、上网卡、企业营业执照等诈骗需要的物品。还有跑腿公司的人负责诈骗变现。最终，诈骗所得会按照一定比例进行分成。
“网上刷单风险太大，大多数的刷单兼职都是诈骗信息，主要是利用了人们想利用空闲时间赚钱的心理。”市公安局刑侦支队信息侦查大队大队长毛兴全说。
警方提醒广大市民，网络刷单本身就是违反规定的行为，通过网络刷单来赚取零花钱，很可能得不偿失。市民记得在电脑上安装防诈骗软件，确保自己在安全环境下上网购物，更不要随意告诉他人支付宝或银行账户、密码等个人资料。也不要轻信网络兼职，这往往是一个陷阱。
